С ОБЪЯСНЕНИЕМ! Семья распределила свои сбережения в размере 127899 руб. следующим образом: 36 % положили на депозит в банк, на 29 % средств приобрели иностранную валюту и 35 % вложили в акции крупной отечественной компании. В результате девальвации (снижения рыночной стоимости валюты) вложения в валюту сократились на 8953 руб., но в результате роста рыночной цены акций вложения возросли на 14069 руб.
Как изменилась общая стоимость инвестиционного портфеля семьи?
После падения курса валюты и роста курса акций инвестиционный портфель (сбережения) семьи составил
руб.
Диверсификация позволила стоимость вложений и снизить финансовый риск.
ответ:
снизить
увеличить
Если бы семья вложила все свои сбережения в иностранную валюту, то размер сбережений...
ответ:
возрос бы
сократился бы
1. Сначала нужно выразить все проценты в доли от общей суммы сбережений:
Положили на депозит в банк: 36% * 127899 руб. = 0.36 * 127899 руб. = 46043.64 руб.
Приобрели иностранную валюту: 29% * 127899 руб. = 0.29 * 127899 руб. = 37097.71 руб.
Вложили в акции: 35% * 127899 руб. = 0.35 * 127899 руб. = 44755.15 руб.
2. Следующим шагом рассчитаем изменение стоимости вложений в иностранную валюту и акции:
Изменение стоимости валюты: -8953 руб.
Изменение стоимости акций: +14069 руб.
3. Теперь найдем новую стоимость вложений в иностранную валюту и акции:
Новая стоимость валюты = предыдущая стоимость валюты + изменение стоимости валюты
Новая стоимость валюты = 37097.71 руб. - 8953 руб. = 28144.71 руб.
Новая стоимость акций = предыдущая стоимость акций + изменение стоимости акций
Новая стоимость акций = 44755.15 руб. + 14069 руб. = 58824.15 руб.
4. Теперь найдем общую стоимость инвестиционного портфеля семьи:
Общая стоимость инвестиционного портфеля = новая стоимость вложений в депозит + новая стоимость валюты + новая стоимость акций
Общая стоимость инвестиционного портфеля = 46043.64 руб. + 28144.71 руб. + 58824.15 руб. = 133012.5 руб.
Таким образом, после падения курса валюты и роста курса акций общая стоимость инвестиционного портфеля семьи составила 133012.5 руб.
Ответ на вопрос "Как изменилась общая стоимость инвестиционного портфеля семьи?" будет "увеличить".
Если бы семья вложила все свои сбережения в иностранную валюту, то размер сбережений сократился бы на 8953 руб., следовательно, ответ на второй вопрос будет "сократился бы".
Также можно добавить, что диверсификация, то есть распределение сбережений в разные виды инвестиций (депозит, валюта, акции), позволила снизить финансовый риск, так как убыток от изменения курса валюты был частично компенсирован прибылью от роста акций.